Vous êtes à la recherche d’occasions de franchises au Canada? Vous n’êtes pas seul. Le Canada est l’un des marchés les plus attrayants pour le franchisage, avec plus de 76 000 unités franchisées (selon l’Association canadienne de la franchise (ACF)) œuvrant dans une multitude d’industries et de secteurs. 

Le franchisage offre de nombreux avantages aux futurs entrepreneurs, notamment la reconnaissance de la marque, des systèmes éprouvés, de la formation et du soutien. Toutefois, le franchisage exige également un investissement financier de taille, ce qui peut représenter un défi pour de nombreux entrepreneurs. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre les bases du financement de franchise et la façon de l’obtenir.

Dans cet article, nous proposons un guide stratégique sur la façon d’avoir accès au financement de franchise au Canada. Nous aborderons les sujets suivants :

• Un survol du marché de la franchise et son attrait pour les propriétaires d’entreprises potentiels.
• Les bases du financement de franchise, y compris la terminologie courante et les coûts typiques.
• Les différentes possibilités de financement offertes aux entrepreneurs au Canada, comme les prêts bancaires, les programmes gouvernementaux et les investisseurs privés.
• L’importance d’une planification financière et d’une gestion budgétaire efficaces pour favoriser le succès de la franchise.
• Le rôle des systèmes de soutien dans le financement de franchise, y compris les franchiseurs, les conseillers financiers et les réseaux de pairs.

À la fin de votre lecture, vous aurez une meilleure compréhension de la façon d’aborder le financement de franchise au Canada et de tirer parti des occasions offertes par le franchisage. Vous apprendrez également comment des franchiseurs établis, comme Groupe MTY, peuvent vous assister dans le processus de financement et vous proposer des conseils et des ressources fort utiles.

Survol du marché de la franchise

Le Canada est l’un des marchés les plus dynamiques et diversifiés au monde pour le franchisage. Selon l’Association canadienne de la franchise, le franchisage contribue pour plus de 100 milliards de dollars par année à l’économie canadienne, créant des emplois pour plus de 1,9 million de personnes. Le franchisage est présent dans presque tous les secteurs d’activité, des aliments et boissons au commerce de détail et services. Le franchisage offre une variété d’options pour les propriétaires d’entreprises potentiels, comme les unités simples, les unités multiples, les franchises-maîtres et les franchises de développement régional.

Le franchisage attire autant les entrepreneurs d’ici que ceux de l’étranger en raison des nombreux avantages offerts, notamment :

• Accès à un modèle d’affaires éprouvé et à un système qui réduit le risque d’échec
• Accès à une marque reconnue et renommée qui attire et fidélise les clients
• Accès à la formation et au soutien du franchiseur et du réseau de franchisés
• Accès aux économies d’échelle et au pouvoir de négociation collectif qui réduisent les frais d’exploitation
• Accès à l’innovation et aux pratiques exemplaires qui assurent la compétitivité et la pertinence de la franchise

Toutefois, le franchisage n’est pas une garantie de succès et exige un engagement financier convenable du franchisé. 

Les franchisés doivent payer certains frais et des redevances au franchiseur. Ils doivent aussi assumer les frais de mise en place et d’exploitation de la franchise. 

De plus, les franchisés doivent se conformer aux normes et aux politiques du franchiseur, ce qui peut limiter leur autonomie. En outre, ils doivent être prêts à affronter les défis et les risques du marché, comme la concurrence, la réglementation et les préférences des consommateurs.

Par conséquent, avant de chercher des occasions de franchises au Canada, les entrepreneurs doivent faire leurs devoirs et étudier le marché, le secteur et la franchise. Ils doivent aussi évaluer leur propre situation financière et leurs objectifs, et déterminer le montant qu’ils peuvent investir et emprunter.

Financement de franchise 101

Le financement de franchise est le processus visant à obtenir les fonds nécessaires pour lancer et exploiter une franchise. Le financement de franchise peut provenir de sources variées, comme l’épargne personnelle, les prêts bancaires, les programmes gouvernementaux. Le financement de franchise peut servir à plusieurs fins, notamment :

• Droits de franchisage initiaux : Paiement unique versé au franchiseur pour avoir le droit d’utiliser le nom et le système de la franchise.
• Frais de démarrage : Frais de financement liés à l’aménagement de l’emplacement de la franchise, comme les améliorations locatives, l’achat d’équipement, les éléments d’affichage et le stock d’ouverture.
• Fonds de roulement : Fonds servant à couvrir, pour une période limitée, le stock d’ouverture, les dépenses d’exploitation et toute dépense imprévue ou urgente afin d’assurer un bon démarrage de l’exploitation de la franchise.

Comprendre les éléments finançables : Coûts accessoires vs coûts essentiels

Être propriétaire d’une franchise peut être une voie valorisante et lucrative vers l’entrepreneuriat. Cependant, l’investissement initial requis peut s’avérer un obstacle de taille. C’est là que le financement de franchise entre en scène, fournissant aux futurs franchisés le capital nécessaire pour lancer et exploiter leur entreprise.

Avant d’explorer les options de financement, il est indispensable de comprendre les types de dépenses que vous devrez engager. 

Coûts accessoires : par exemple, les droits de franchisage, les frais de marketing et de publicité (initiale) – Campagnes d’ouverture officielle, frais juridiques, immobiliers et comptables, dépôts de garantie, charges salariales (initiales), assurance, déplacement au restaurant de formation et frais d’hébergement.

Coûts essentiels : Construction et améliorations, rénovations, équipement (mobilier, machinerie, technologie), éléments d’affichage, permis, stock d’ouverture de produits ou de matériels, fournitures de bureau. 

Le montant du financement de franchise dépend de différents facteurs, comme le type, la taille et l’emplacement de la franchise, les conditions de l’industrie et du marché, et la situation financière et les objectifs du franchisé. D’après l’Association canadienne de la franchise, l’investissement initial moyen pour une franchise au Canada varie de 10 000 $ à plus de 1 million $, selon la franchise.

Toutefois, ce montant n’inclut pas le fonds de roulement, c’est-à-dire la somme requise pour couvrir le fonctionnement quotidien de la franchise jusqu’à ce qu’elle soit rentable. Le fonds de roulement peut varier de quelques semaines à quelques mois, selon la franchise.

La voie vers les occasions de franchises au Canada : Exigences préalables à la présentation d’une demande

Par conséquent, avant de présenter une demande de financement de franchise, les entrepreneurs doivent avoir une idée claire et réaliste des fonds nécessaires et de la façon dont ces fonds seront utilisés. Ils doivent également avoir une base financière solide, y compris :

• De bons antécédents et un bon pointage de crédit, ce qui démontre leur capacité et leur volonté de rembourser leurs dettes.
• Une excellente valeur nette personnelle et de bonnes liquidités, ce qui témoigne de leur stabilité et de leurs ressources financières.
• Un plan d’affaires détaillé et des projections financières, ce qui prouve leur compréhension de la franchise et du marché, et leur potentiel de succès.
• Un apport de capital suffisant, ce qui démontre leur engagement et le partage du risque avec le prêteur ou l’investisseur.

En plus d’accroître les chances d’obtenir le financement de franchise, le fait d’avoir une base financière solide réduira les frais d’emprunt et améliorera les modalités de l’accord de financement.

Obtenir votre investissement de franchise

Différentes possibilités de financement s’offrent aux entrepreneurs à la recherche d’occasions de franchises au Canada. Voici certaines des plus populaires :

Prêts garantis par l’État :

• Programme de financement des petites entreprises du Canada (PFPEC) : Prêts jusqu’à 1 million $ assortis de taux concurrentiels et de conditions flexibles. Garantis par l’État, ils facilitent la qualification des entreprises ayant des antécédents de crédit limités.

Bien qu’il soit impossible de soumettre directement une demande au Programme de financement des petites entreprises du Canada (PFPEC), vous pouvez profiter de ses avantages par l’intermédiaire d’une institution financière participante. 

Groupe MTY a forgé des partenariats avec de grandes institutions financières comme Banque Scotia, Banque TD, RBC, BMO et CIBC, offrant aux franchisés un accès au financement simplifié et aux taux d’intérêt potentiellement plus faibles du PFPEC.

Autres prêts bancaires :

• Prêts à terme : Prêts à taux fixe à des fins précises comme l’achat d’équipement ou l’acquisition d’une propriété. Offerts par la plupart des banques et des coopératives de crédit.
• Marges de crédit : Marges de crédit flexibles pour les frais d’exploitation courants.
• Hypothèques commerciales : Prêts pour l’achat ou la rénovation d’un immeuble commercial.
• Financement d’équipement : Prêts spécialisés pour l’acquisition d’équipement assortis de modalités de remboursement flexibles.

Chaque possibilité de financement comporte ses propres avantages et inconvénients, et les entrepreneurs doivent les peser avec soin et choisir celle qui répond le mieux à leurs besoins et à leurs objectifs.

Cependant, l’obtention d’un financement de franchise n’est pas une tâche facile. Elle exige beaucoup de préparation, de recherche et de négociation. C’est pourquoi il est utile de pouvoir compter sur les conseils et le soutien d’un franchiseur de renom et expérimenté, qui peut assister le franchisé tout au long du processus de financement et lui fournir des informations et des ressources précieuses.

Planification financière, gage du succès de la franchise

L’obtention d’un financement de franchise n’est qu’une étape du parcours de l’acquisition d’une franchise. La prochaine étape consiste à utiliser le financement de manière judicieuse et efficace, et à gérer les aspects financiers de la franchise. Cela exige une planification financière et une gestion budgétaire efficaces, des compétences essentielles à tout propriétaire d’entreprise.

La planification financière est le processus visant à définir les objectifs financiers et à établir un plan pour les atteindre. La planification financière aide les franchisés dans les aspects suivants :

• Allouer efficacement leurs ressources financières et optimiser leur flux de trésorerie.
• Surveiller leur performance financière et relever les points à améliorer.
• Anticiper les défis et les risques financiers potentiels et s’y préparer.
• Évaluer et ajuster leurs stratégies et leurs mesures financières.

La planification financière comprend différentes étapes, notamment :

• Analyser la situation financière actuelle et les besoins de la franchise.
• Fixer des objectifs et des jalons financiers à court et à long terme.
• Élaborer un plan financier et un budget réalistes et détaillés.
• Mettre en œuvre et exécuter le plan financier et le budget.
• Passer en revue et réviser le plan financier et le budget régulièrement.

Gestion budgétaire des occasions de franchises au Canada

La gestion budgétaire est le processus visant à contrôler et à suivre les revenus et les dépenses de la franchise. La gestion budgétaire aide les franchisés dans les aspects suivants :

• S’assurer qu’ils disposent des fonds suffisants pour couvrir leurs frais d’exploitation et leurs obligations.
• Éviter les dépenses excessives et l’endettement inutile.
• Épargner et investir dans la croissance et l’expansion à venir.
• Accroître leur rentabilité et le rendement du capital investi.

La gestion budgétaire comprend différentes étapes, notamment :

• Estimer les revenus et les dépenses prévus pour la franchise.
• Comparer les revenus et les dépenses réels aux prévisions budgétaires.
• Relever et expliquer toute variation et tout écart.
• Prendre des mesures correctives et préventives pour résoudre les problèmes.
• Mettre à jour et ajuster le budget au besoin.

La planification financière et la gestion budgétaire ne sont pas des activités ponctuelles, mais plutôt des processus continus qui exigent une attention et une adaptation continues.

Les franchisés doivent être proactifs et faire preuve de diligence dans la gestion de leurs finances, et demander l’avis d’un professionnel au besoin. Ils doivent également avoir recours à des outils et des systèmes financiers fiables et précis, comme un logiciel comptable, des services de tenue de livres ou des rapports financiers.

Voici quelques recommandations générales pour guider les franchisés dans leur planification financière et leur gestion budgétaire :

• Faire ses devoirs et étudier à fond la franchise et le marché avant d’investir.
• Avoir une vision claire et réaliste de la vision et de la mission de la franchise
• Disposer d’un fonds de prévoyance et d’un plan d’urgence pour parer aux situations imprévues.
• Suivre et consigner régulièrement et rigoureusement les transactions et les activités financières.
• Passer en revue et analyser les états et les ratios financiers périodiquement et d’un œil critique.
• Comparer la performance financière aux objectifs et aux critères de référence.
• Rechercher la rétroaction et les conseils du franchiseur, du conseiller financier et du réseau de pairs.
• Célébrer les réalisations et apprendre de ses erreurs.

En suivant ces recommandations, les franchisés peuvent améliorer leurs connaissances et leurs compétences financières et ainsi accroître les chances de succès de la franchise.

Rôle du réseau de soutien dans le financement des occasions de franchises au Canada

Le financement de franchise est un processus de collaboration qui fait appel à de multiples parties et intervenants offrant de l’aide et du soutien sous différentes formes. Il est indispensable de disposer d’un réseau de soutien solide et fiable pour le financement de franchise, car il peut faire la différence entre le succès et l’échec.

L’une des ressources de soutien les plus importantes est le franchiseur, propriétaire et exploitant du système de franchise. Les franchiseurs, comme Groupe MTY, peuvent offrir des conseils et des ressources inestimables aux franchisés, notamment :

• Offrir de l’information, de l’assistance et des conseils sur l’occasion de franchise, l’emplacement, l’équipement, les stocks et les fournitures.
• Offrir de la formation et du soutien sur le système de franchise, le fonctionnement et les normes.
• Donner accès aux prêteurs, fournisseurs et vendeurs privilégiés qui offrent des taux et des modalités concurrentiels aux franchisés.
• Donner accès aux programmes de financement, comme le financement maison, les partenariats de financement ou les références de financement.
• Donner accès à un réseau de franchisés pour échanger à propos de leurs expériences, de leurs connaissances et de leurs pratiques exemplaires.

Cependant, les franchiseurs ne sont pas tous équivalents et certains pourraient offrir plus ou moins de soutien que d’autres. Ainsi, il est important que les franchisés fassent preuve de diligence raisonnable et qu’ils s’informent de la réputation, des antécédents et de la culture du franchiseur. Ils devraient également communiquer avec le franchiseur pour lui poser des questions à propos de ses politiques et procédures de financement.

L’un des franchiseurs qui se distingue pour son soutien et son excellence est Groupe MTY, offrant une variété d’occasions de franchises au Canada dans une multitude d’industries et de secteurs. Pour en savoir plus sur les franchises du Groupe MTY et obtenir des réponses à vos questions, consultez notre FAQ du Groupe MTY.

Groupe MTY s’engage à soutenir ses franchisés dans tous les aspects de leur entreprise, y compris le financement. En plus d’être franchiseur, Groupe MTY agit également à titre de partenaire et de mentor pour les franchisés. Groupe MTY aide ses franchisés à atteindre leurs objectifs financiers et à réaliser leurs rêves, et les soutient tout au long de leur parcours.

Conclusion

Le financement de franchise est un facteur clé du succès des entrepreneurs au Canada. Le franchisage offre de nombreuses occasions aux propriétaires potentiels, mais exige également un investissement financier substantiel. Par conséquent, il est essentiel que les entrepreneurs comprennent les bases du financement de franchise et la façon de l’obtenir.

Nous espérons que cet article vous aura donné quelques éclaircissements et idées sur la façon d’aborder le financement de franchise au Canada et de tirer parti des occasions offertes par le franchisage. 

Nous espérons que vous avez appris comment des franchiseurs établis, comme Franchise MTY, peuvent vous assister dans le processus de financement et vous proposer de conseils et des ressources fort utiles.

Si vous êtes intéressé par les occasions de franchises au Canada, nous vous encourageons à poursuivre vos recherches et à communiquer avec des franchiseurs pour obtenir des renseignements financiers détaillés propres à votre situation. 

Communiquez avec Franchise MTY; nous serons heureux de répondre à vos questions et de vous donner des renseignements supplémentaires à propos de nos occasions de franchises au Canada. 

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